Osobný finančný plán

Služba pre každého, kto chce prevziať kontrolu nad svojimi financiami

Život je plný kľúčových momentov, ako kúpa nového bývania, narodenie dieťaťa, príprava na dôchodok či riešenie nečakaných finančných výdavkov. Každá z týchto situácií si vyžaduje starostlivé plánovanie a finančnú prípravu.

Finančný plán je váš osobný sprievodca, ktorý dokáže premieňať sny na konkrétne ciele a zároveň zabezpečuje ochranu pred finančnými rizikami, ktoré by ich mohli ohroziť.

Postup tvorby finančného plánu

Služba pre každého, kto chce prevziať kontrolu nad svojou finančnou budúcnosťou.

Život je plný kľúčových momentov, ako rozhodnutie o kúpe nového bývania, vybavovanie hypotéky, narodenie dieťaťa, príprava na dôchodok či riešenie nečakaných finančných výdavkov.
Každá z týchto situácií si vyžaduje starostlivé plánovanie a finančnú prípravu.
Náš finančný plán je tu na to, aby vám pomohol zvládnuť tieto výzvy,
aby ste mohli s dôverou kráčať k finančnej nezávislosti.

ANALÝZA

Finančná analýza slúži na zistenie kompletného finančného profilu klienta a jeho rodiny.

Zahŕňa prehľad príjmov, výdavkov, rezerv, majetku, záväzkov, ako aj finančných cieľov, životných snov a rizikového profilu.

OPTIMALIZÁCIA

Je personalizované riešenie vychádzajúce z dát z analýzy, ktoré nastavuje cestu k dosiahnutiu cieľov a snov klienta.

Zahŕňa plánovanie tvorby majetku, jeho zhodnotenie a zabezpečenie detí a vyhodnucuje riziká straty príjmu tak, aby mal klient poistené to, čo reálne potrebuje

AUDIT

Auditujeme aktuálné finančné zmluvy klienta, do akej miery sú vhodné pre jeho nový finančný plán.

Následne navrhujeme, či je treba v nich vykonať zmeny, aby boli v súlade s finančným plánom.

Časti z ktorých sa skladá finančný plán